Платформа «Знай своего клиента» заработала в полном объёме для юрлиц
Опубликовано 01.07.2022 в 12:06
Платформа "Знай своего клиента" заработала в полном объёме для юрлиц
Платформа «Знай своего клиента» начинает работу в полном объеме для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, следует из соответствующего закона.
Закон (N 1116371-7) по созданию платформы ЗСК был принят Госдумой в декабре 2021 года. Предполагается, что регулятор будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий. Градация будет вестись с учетом установленных регулятором по согласованию с Росфинмониторингом критериев, которые будут основываться, в частности, на информации о видах и характере деятельности юридических лиц; на информации об операциях по их счетам. Будет учитываться информация об учредителях и руководителях, аффилированных лицах. В отношении лиц, которых ЦБ отнесло к высокому уровню риска, законопроект устанавливает запрет на совершение операций с денежными средствами или иным имуществом. При этом для клиентов из этого списка допускается уплата налогов, таможенных платежей, страховых взносов, выплата зарплат, социальных компенсаций.
«С 1 июля банк не вправе отказать в проведении операции клиента, если он относится к низкому уровню риска, создаётся эко-среда «зелёных» клиентов», — сказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский в сообщении, размещённом в официальном Telegram-канале регулятора.
На данный момент в ресурсе содержатся сведения о 7 млн юрлиц и ИП. По оценке ЦБ, около 99% компаний принадлежит к низкой «зеленой» группе риска, к «желтой» — 0,7%, к «красной» — 0,3%.
Информация платформы является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно, отмечает ЦБ.
16 июня первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова сообщила, что регулятор в конце года планирует обсудить с банками распространение платформы на физических лиц. «Мы хотим обсудить с банками в конце этого года именно по подходам, как это лучше сделать, что там должно быть, как она должна работать. Если действительно мы с банками вместе поймем, что для финансовой отрасли это выгодно и полезно, то, безусловно, мы можем вторую часть проекта KYC (Know Your Customer) начать делать уже в следующем году», — сказала Скоробогатова.
Платформа ЗСК разрабатывается регулятором с 2019 года. В конце 2021 года было организовано тестирование платформы с 40 кредитными организациями, в том числе с большинством системно значимых банков. В марте 2022 года ЦБ начал подключение всех остальных банков к платформе в пилотном режиме, чтобы они могли убедиться в готовности своих программно-технических комплексов к полноценному информационному взаимодействию с регулятором с 1 июля 2022 года.
