Fiserv сообщает о сильных результатах за третий квартал и повышает прогноз на весь год
Опубликовано 22.10.2024 в 21:37
Компания Fiserv, Inc. (FISV) сообщила о высоких показателях в третьем квартале 2024 года, со значительным ростом скорректированной прибыли на акцию (EPS) и выручки. Компания объявила о скорректированной EPS в размере 2,30 доллара, что на 17% больше, и увеличении скорректированной выручки на 7% до 4,9 млрд долларов. Скорректированная операционная маржа улучшилась до 40,2%, а органический рост выручки составил впечатляющие 15%. Сегменты Merchant Solutions и Financial Solutions компании Fiserv продемонстрировали существенный органический рост, что способствовало свободному денежному потоку в размере 1,9 млрд долларов за квартал.
Стратегические разработки, такие как партнерства с DoorDash и Walmart, а также рост платформы Clover, позиционируют компанию для устойчивого роста. Fiserv повысила прогноз органического роста выручки на весь год до 16%-17% и ожидания по скорректированной EPS до 8,73-8,80 долларов.
Ключевые моменты
- Скорректированная EPS выросла на 17% до 2,30 долларов, а скорректированная выручка увеличилась на 7% до 4,9 млрд долларов.
- Органический рост выручки был сильным и составил 15%, при этом сегменты Merchant Solutions и Financial Solutions выросли на 24% и 6% соответственно.
- Свободный денежный поток за квартал был значительным и составил 1,9 млрд долларов.
- Стратегические партнерства и запуск новых продуктов, включая сотрудничество с DoorDash, Walmart и расширение платформы Clover, поддерживают будущий рост.
- Повышен прогноз на весь год по органическому росту выручки и скорректированной EPS.
- Продолжается обратный выкуп акций, в этом квартале акционерам возвращено 1,3 млрд долларов.
Перспективы компании
- Fiserv планирует запустить комплексный пакет продуктов для малого и среднего бизнеса, чтобы повысить вовлеченность клиентов.
- Прогноз органического роста выручки повышен до 16%-17%.
- Ожидания по скорректированной EPS увеличены до 8,73-8,80 долларов на год.
- Компания хорошо позиционирована на пересечении решений для торговли и финансовых решений для будущего роста.
Негативные моменты
- Рост выручки в сегменте малого и среднего бизнеса замедлился до 9% из-за уменьшения положительного эффекта от Аргентины и неблагоприятных валютных колебаний.
Позитивные моменты
- Запуск нового оборудования Clover направлен на достижение целевого показателя выручки в 4,5 млрд долларов к 2026 году.
- Прогноз роста выручки в сегменте Financial Solutions должен увеличиться с 5-7% в этом году до 6-8% в следующем году.
- Ожидается, что партнерства с крупными корпорациями, такими как Target, Desjardins и Verizon, будут способствовать росту.
Недостатки
- Переход от старых устройств к более новым, таким как Clover station, может увеличить отток клиентов в сегменте торговли.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Была подчеркнута постоянная приверженность компании исследованиям и разработкам с акцентом на улучшение возможностей для малого и среднего бизнеса.
- Планы международной экспансии включают запуски в Бразилии и Мексике.
- Стратегия роста включает продолжающийся выход на новые рынки и повышение вовлеченности торговых предприятий.
Результаты третьего квартала Fiserv демонстрируют рост компании, при этом стратегические партнерства и инновационные инициативы прокладывают путь к будущему успеху. Руководство компании уверено в траектории роста, подкрепленной сильными показателями эффективности и четким видением расширения как на внутреннем, так и на международном уровне. По мере того как Fiserv продолжает реализовывать свою стратегию, рынок будет внимательно следить за тем, как эти планы будут развиваться в ближайшие кварталы.
Аналитика InvestingPro
Высокие показатели Fiserv в третьем квартале дополнительно подчеркиваются ключевыми метриками и аналитикой от InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет впечатляющие 114,18 млрд долларов, что отражает ее значительное присутствие в индустрии финансовых услуг. Это согласуется с советом InvestingPro о том, что Fiserv является «видным игроком в индустрии финансовых услуг».
Рост выручки компании на 7,2% за последние двенадцать месяцев, по данным InvestingPro, соответствует 7% увеличению скорректированной выручки, упомянутому в отчете о доходах. Эта устойчивая траектория роста дополняется высокой валовой маржой прибыли в 60,96%, что указывает на эффективное управление затратами и ценовую силу.
Прибыльность Fiserv очевидна из ее скорректированной операционной прибыли в 5,387 млрд долларов и операционной маржи в 27,23% за последние двенадцать месяцев. Эта высокая прибыльность подтверждает совет InvestingPro о том, что компания была «прибыльной за последние двенадцать месяцев» и что «аналитики прогнозируют прибыльность компании в этом году».
Показатели акций были особенно примечательными: данные InvestingPro показывают общую доходность за год в 72,38% и доходность с начала года в 49,78%. Эта исключительная эффективность отражена в совете InvestingPro, подчеркивающем «высокую доходность за последний год» и то, что акции «торгуются близко к 52-недельному максимуму», при цене 98,98% от 52-недельного максимума.
Хотя коэффициент P/E Fiserv в 34,14 предполагает, что она «торгуется с высоким мультипликатором прибыли», коэффициент PEG в 0,72 указывает на то, что она может быть недооценена относительно перспектив роста. Это дополнительно подтверждается советом InvestingPro о том, что Fiserv «торгуется с низким коэффициентом P/E относительно ближайшего роста прибыли».
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 12 дополнительных советов по Fiserv, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.
