ЦБ РФ предложил поднять порог обязательного контроля операций
Опубликовано 26.05.2022 в 15:30
ЦБ РФ предложил поднять порог обязательного контроля операций
Банк России предложил поднять порог обязательного контроля операций с действующих 600 тыс. до 1 млн рублей, для недвижимости — с 3 млн до 5 млн рублей, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на конференции «Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков», организованной Ассоциацией банков России.
ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом также проведут ревизию операций, подлежащих обязательному контролю, заявила Набиуллина.
«Мы совместно с Росфинмониторингом проведем ревизию операций, которые подлежат обязательному контролю. На наш взгляд, по многим из них уже можно отказаться», — сказала Набиуллина.
По действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму выше 600 тыс. рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в том случае, если они подпадают под определенные критерии. В частности, речь идет об операциях с денежными средствами в наличной форме (снятие или зачисление на счет юрлиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставной капитал организации), открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгметаллов в ломбард, переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.
ЦБ РФ также предлагает разработать рыночные механизмы, перераспределяющие клиентов, риски и ресурсы между санкционными и несанкционными банками, заявила Эльвира Набиуллина.
«По всей видимости, санкционные банки будут вынуждены сосредоточиться на внутренних рублевых операциях, прежде всего на кредитовании госсектора, санкционных предприятий, МСБ и розничного бизнеса», — сказала она.
«При этом очень важно, чтобы из-за риска вторичных санкций не произошло дробления банковской системы на два изолированных сегмента. Чтобы не допустить этого, потребуется разработать специальные рыночные механизмы, которые будут перераспределять клиентов, риски и ресурсы между санкционными и несанкционными банками. Здесь будет нужен не только творческий подход, но и, вероятно, современные технологические решения, в частности, можно действовать через платформы маркетплейсов», — добавила Набиуллина.
