Экономика

Россиские банки с начала года предотвратили утечку в теневой оборот около 140 млрд руб.

Опубликовано 17.11.2022 в 15:27



Россиские банки с начала года предотвратили утечку в теневой оборот около 140 млрд руб.

Российские банки с помощью инструмента отказа от проведения операций за январь-октябрь не допустили перехода в теневой оборот около 140 млрд руб., сообщила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева.

«Снижению вовлеченности банков в проведение сомнительных операций способствует и традиционный инструмент отказа в проведении операции. За 10 месяцев этого года этот механизм позволил не допустить в теневой оборот порядка 140 млрд рублей, и эта сумма на 20% выше прошлогодней», — сказала Бобрышева, выступая на конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ».

С 1 июля 2022 года в полном объеме заработала платформа «знай своего клиента» (ЗСК), в рамках которой ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий («зеленый», «желтый», «красный»). Градация ведется с учетом установленных регулятором по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

По словам Бобрышевой, доля отказов по формальным основаниям снижается, о чем свидетельствует небольшое количество обращений в межведомственную комиссию для реабилитации. «Система ЗСК на первом этапе показала хорошую устойчивость, потому очень незначительное количество жалоб. И все-таки большинство, подавляющее большинство субъектов, которые получили оценку double red, не обращаются в комиссию. Очевидно, что у них нет для этого аргументов», — отметила замдиректора Росфинмониторинга.

Данные о снижении формальных отказов подтвердил и глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. «Очень малое количество клиентов обратилось в МВК (межведомственная комиссия) для того, чтобы уровень риска был пересмотрен. Это говорит о том, что все остальные, покрашенные в красный цвет, прекрасно понимают, что в отношении них такое решение абсолютно обосновано, и они понимают бесперспективность обращения за реабилитацией», — отметил он.

По данным ЦБ, на сегодняшний день от кредитных организаций поступило лишь 24 обращения с просьбой пересмотреть уровень риска «красного» клиента. При этом количество «красных» клиентов уменьшилось в 2 раза, платформа фиксирует в качестве таковых 0,5% от общего объема.

Доля клиентов в желтой зоне составляет чуть более 1% от общего количества юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, 98,3% — это «зеленые» клиенты. Изначально регулятор ожидал, что доля «зеленых» клиентов составит 99% от общего количества юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые находятся на обслуживании в российских банках, желтая зона займет 0,3%, красная — 0,7%.

Внимание банков также должно быть сфокусировано на проблеме обналичивания бюджетных средств, подчеркнула Бобрышева: информация о конечном игроке в цепочке вывода средств в теневой сектор дает возможность «подняться по ней» и установить связи между заказчиками и основными исполнителями.

«Примечательно, что в ходе консультаций банки подсказали алгоритмы выявления таких клиентов, ориентируясь, прежде всего, на доступный информационный ресурс «СПАРК-Интерфакс». Эта система действительно помогает идентифицировать исполнителей государственных контрактов, получателей субсидий и получателей иных средств государственной поддержки. И знаем, что банки, и банки сами об этом говорят, активно используют эту разметку в своих автоматизированных банковских системах», — отметила она.



Source link

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 76,449.48 0.30%
ethereum
Ethereum (ETH) $ 3,041.31 4.16%
tether
Tether (USDT) $ 1.00 0.15%
solana
Solana (SOL) $ 201.12 1.14%
bnb
BNB (BNB) $ 623.43 4.30%
usd-coin
USDC (USDC) $ 0.999953 0.12%
xrp
XRP (XRP) $ 0.551177 0.11%
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.205144 4.03%
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 3,042.00 4.19%
cardano
Cardano (ADA) $ 0.438983 0.26%
tron
TRON (TRX) $ 0.160628 0.72%
the-open-network
Toncoin (TON) $ 5.28 7.05%
wrapped-steth
Wrapped stETH (WSTETH) $ 3,603.49 4.26%
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 29.26 3.03%
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000019 1.21%
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 76,255.43 0.38%
weth
WETH (WETH) $ 3,040.43 4.13%
chainlink
Chainlink (LINK) $ 13.57 3.44%
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 376.16 0.50%
sui
Sui (SUI) $ 2.31 0.07%
polkadot
Polkadot (DOT) $ 4.37 1.24%
leo-token
LEO Token (LEO) $ 6.51 2.22%
wrapped-eeth
Wrapped eETH (WEETH) $ 3,195.98 3.94%
usds
USDS (USDS) $ 0.988754 0.62%
litecoin
Litecoin (LTC) $ 73.69 2.99%
uniswap
Uniswap (UNI) $ 9.00 1.37%
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 4.40 3.45%
aptos
Aptos (APT) $ 9.84 1.30%
pepe
Pepe (PEPE) $ 0.000011 2.45%
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 8.30 5.85%
fetch-ai
Artificial Superintelligence Alliance (FET) $ 1.42 1.37%
bittensor
Bittensor (TAO) $ 500.66 0.59%
dai
Dai (DAI) $ 1.00 0.30%
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 20.72 2.39%
stellar
Stellar (XLM) $ 0.100981 0.44%
monero
Monero (XMR) $ 162.14 0.93%
polygon-ecosystem-token
POL (ex-MATIC) (POL) $ 0.385568 2.90%
kaspa
Kaspa (KAS) $ 0.116678 3.33%
ethena-usde
Ethena USDe (USDE) $ 1.00 0.47%
whitebit
WhiteBIT Coin (WBT) $ 19.98 2.14%
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.106208 2.07%
aave
Aave (AAVE) $ 190.37 4.18%
mantle
Mantle (MNT) $ 0.796180 20.68%
okb
OKB (OKB) $ 42.22 5.08%
dogwifcoin
dogwifhat (WIF) $ 2.50 6.48%
blockstack
Stacks (STX) $ 1.66 0.17%
arbitrum
Arbitrum (ARB) $ 0.610941 5.75%
filecoin
Filecoin (FIL) $ 3.92 5.20%
first-digital-usd
First Digital USD (FDUSD) $ 0.999157 0.24%
celestia
Celestia (TIA) $ 5.47 4.14%