Отчет о доходах: Amerant Bancorp сообщает об убытках в третьем квартале на фоне стратегических изменений
Опубликовано 25.10.2024 в 05:13
Amerant Bancorp (NASDAQ: AMTB), банковское учреждение, базирующееся в Корал-Гейблс, сообщило об убытках в размере 48,2 млн долларов за третий квартал во время телефонной конференции по доходам 21 октября 2024 года. Убытки в основном связаны со стратегическим изменением инвестиционного портфеля компании и потерями по недвижимости, находящейся в собственности. Несмотря на убытки, Amerant Bancorp сохранил сильные показатели базовой прибыли до резервов, а общие активы увеличились. Компания сосредоточена на росте и поддержке сообщества после недавних ураганов, а также готовится к открытию новых банковских центров во Флориде.
Ключевые моменты
- Amerant Bancorp сообщил об убытках в третьем квартале в размере 48,2 млн долларов, вызванных изменением портфеля и потерями по недвижимости.
- Базовая прибыль до резервов составила 31,3 млн долларов, а общие активы увеличились до 10,38 млрд долларов.
- Валовые кредиты выросли до 7,56 млрд долларов, а общие депозиты увеличились до 8,11 млрд долларов.
- Компания завершила публичное размещение 8,7 млн акций, привлекая 165 млн долларов.
- Amerant активно работает над расширением во Флориде и улучшением своих международных банковских операций.
Перспективы компании
- Компания сосредоточена на поддержке сообществ, пострадавших от ураганов Хелен и Милтон.
- Amerant стремится повысить ликвидность и комиссионный доход за счет роста управления активами.
- Ожидается, что новые банковские центры откроются в Майами-Бич и центре Тампы к середине 2025 года.
- Руководство ставит целью достижение коэффициента эффективности 60%, рентабельности активов 1% и рентабельности собственного капитала 12% ко второй половине 2025 года.
Негативные моменты
- Чистая процентная маржа немного снизилась до 3,49%.
- Непроцентный доход составил отрицательные 47,7 млн долларов из-за убытков по инвестиционному портфелю.
- Разводненный убыток на акцию составил 1,43 доллара по сравнению с прибылью в предыдущем квартале.
Позитивные моменты
- Ожидается скорое закрытие продажи франшизы в Хьюстоне с чистой прибылью.
- Компания расширяет свое присутствие во Флориде с новыми банковскими центрами.
- Amerant фокусируется на альтернативных источниках финансирования для положительного влияния на стоимость фондирования в 2025 году.
Недостатки
- Резерв компании на покрытие кредитных убытков снизился до 79,9 млн долларов, что на 15,4% меньше.
- Неработающие кредиты выросли до 152 базисных пунктов.
- Общие непроцентные расходы выросли до 76,2 млн долларов, в основном из-за расходов на недвижимость и профессиональных услуг.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Прогнозируется, что бета-коэффициент депозитов составит около 40-45 базисных пунктов из-за состава процентных депозитов.
- Компания активно наращивает как внутренние, так и международные активы под управлением.
- Руководство ожидает нормализованный уровень списаний в размере 30-40 базисных пунктов к 2025 году с временным увеличением в четвертом квартале.
Телефонная конференция Amerant Bancorp по доходам показала смешанную финансовую картину, поскольку компания проходит через стратегические изменения и внешние вызовы. Хотя отчетные убытки отражают краткосрочные затраты на изменение позиции, банк предпринимает шаги для укрепления долгосрочного роста, особенно через расширение во Флориде и усиление международных банковских операций. Руководство остается приверженным достижению значительных финансовых целей и повышению ценности для заинтересованных сторон в ближайшие годы.
Аналитика InvestingPro
Недавние финансовые показатели и стратегические шаги Amerant Bancorp можно дополнительно контекстуализировать данными из InvestingPro. Несмотря на отчетные убытки в третьем квартале, рыночная капитализация компании составляет 870,51 млн долларов, что отражает уверенность инвесторов в ее долгосрочных перспективах.
Рост выручки банка является ярким моментом: квартальная выручка увеличилась на 16,85% по состоянию на второй квартал 2024 года. Это соответствует акценту руководства на инициативах по расширению и росту, упомянутых в телефонной конференции по доходам. Однако инвесторам следует отметить, что Amerant торгуется с высоким мультипликатором прибыли, с коэффициентом P/E 34, что может указывать на рыночные ожидания будущего роста.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Amerant был прибыльным за последние двенадцать месяцев, что дает некоторую уверенность, несмотря на недавние квартальные убытки. Аналитики прогнозируют, что компания останется прибыльной в этом году, поддерживая оптимистичный прогноз руководства по достижению финансовых целей к 2025 году.
Стоит отметить, что цена акций Amerant значительно упала за последние три месяца, с общей доходностью -21,29%. Это снижение может быть связано с недавними квартальными убытками и затратами на изменение портфеля. Однако общая доходность за 1 год остается положительной на уровне 23,05%, что свидетельствует о долгосрочной уверенности инвесторов.
Для читателей, заинтересованных в более комплексном анализе, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику, выходящие за рамки того, что здесь освещено. Фактически, для Amerant Bancorp доступны еще 5 советов InvestingPro, предоставляющих более глубокий анализ финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.
